Lectura documental (OCR)
Clasifica el tipo de documento, extrae campos clave y calcula un nivel de confianza por dato.
94%
Precisión medida en el piloto institucional
Copiloto de vinculación
Inteligencia artificial
La IA asiste, evidencia y explica. Cada sugerencia muestra su origen, su confianza y la acción recomendada; la decisión siempre es humana.
Automatización del proceso
68%
9%vs. junio
Documentos procesados
28
Con OCR y extracción
Hallazgos generados
12
Todos con evidencia asociada
Confianza promedio
96%
Sobre hallazgos activos
Validación cruzada
Compara lo declarado en el formulario con lo extraído de los soportes y señala discrepancias.
91%
Precisión medida en el piloto institucional
Scoring de riesgo LA/FT
Pondera PEP, jurisdicciones, actividad económica, monto y coherencia financiera.
88%
Precisión medida en el piloto institucional
Checklist dinámico
Ajusta los documentos exigidos según tipo de persona, producto y respuestas de cumplimiento.
97%
Precisión medida en el piloto institucional
Detección de beneficiarios finales
Reconstruye la cadena de propiedad y alerta estructuras opacas o multinivel.
86%
Precisión medida en el piloto institucional
Resúmenes para el analista
Genera un brief del expediente con los puntos de decisión y su evidencia asociada.
92%
Precisión medida en el piloto institucional
Hallazgos activos con evidencia
Ordenados por severidad. Cada hallazgo indica su origen y la acción sugerida.
PEP con participación relevante
Gabriel Ossa Ariza (22%) figura como Concejal municipal vigente. Aplica debida diligencia reforzada y aprobación de instancia superior.
Severidad alta96% confianzaSugerencia: Escalar a comité de riesgo y documentar origen de fondos del socio.
Origen: Listas y declaración PEPCertificado de existencia vencido
Documento con 46 días de expedición. La política exige máximo 30 días.
Severidad alta100% confianzaSugerencia: Solicitar certificado actualizado en Cámara de Comercio.
Origen: Validación documentalSoportes de ingresos incompletos
Faltan declaración de renta y certificación de ingresos para sustentar $21.000.000 mensuales.
Severidad alta100% confianzaSugerencia: Enviar recordatorio automático al cliente.
Origen: Checklist documentalBeneficiario final a través de vehículo offshore
La cadena de propiedad pasa por Aurora Holdings Ltd. (Islas Caimán) con 62%.
Severidad alta94% confianzaSugerencia: Exigir documentación de la cadena completa y declaración notariada del beneficiario final.
Origen: Análisis de estructura societariaAutocertificación CRS sin firma
El documento cargado no está suscrito por el representante legal.
Severidad alta100% confianzaSugerencia: Rechazar el documento y solicitar reemplazo firmado.
Origen: CRSFalta extracto bancario
El checklist SARLAFT exige 3 meses de extractos para montos superiores a $100.000.000.
Severidad media100% confianzaSugerencia: Solicitar al cliente los extractos de abril a junio 2026.
Origen: Checklist documentalResidencia fiscal adicional en Panamá
La autocertificación CRS reporta dos jurisdicciones. Requiere NIF panameño.
Severidad media88% confianzaSugerencia: Solicitar NIF de la segunda jurisdicción.
Origen: CRSUS Person — FATCA aplicable
El cliente declara residencia fiscal en Estados Unidos. Debe reportarse y conservar W-9 vigente.
Severidad media99% confianzaSugerencia: Validar TIN completo y marcar el expediente como reportable.
Origen: FATCARepresentante legal PEP
Helena Vargas Pinto figura como familiar de PEP vigente.
Severidad media90% confianzaSugerencia: Documentar aprobación de instancia superior.
Origen: Declaración PEPDeclaraciones de cumplimiento pendientes
PEP, FATCA y CRS aún no diligenciados.
Severidad media100% confianzaSugerencia: El copiloto guiará al cliente al paso de cumplimiento.
Origen: ChecklistIngresos declarados vs. certificación laboral
El formulario reporta $14.500.000 y la declaración de renta implica un promedio de $14.500.000 mensuales. Coherente, sin desviación material.
Severidad info91% confianzaSugerencia: No requiere acción. Registrar como validado.
Origen: Comparación documentalExpediente consistente
No se detectaron inconsistencias entre formulario y documentos.
Severidad info97% confianzaSugerencia: Archivar expediente.
Origen: Resumen IA
Gobierno del modelo
Decisión humana obligatoria
Ninguna aprobación o rechazo se ejecuta automáticamente.
Explicabilidad
Cada salida referencia el documento, campo y regla que la originó.
Trazabilidad
Las intervenciones de IA quedan registradas en la auditoría del expediente.
Datos sensibles
El procesamiento se limita al expediente y no alimenta modelos externos.